Che cosa fa il consulente finanziario
Quando si parla di soldi, finanza e risparmi, si cerca sempre la maggior sicurezza possibile.
La figura del consulente finanziario è la guida sicura nei meandri, spesso incomprensibili, della finanza.
Chi è il consulente finanziario
Il suo ruolo spazia su vari argomenti, offrendo un punto di appoggio e di consiglio utile a tutti coloro che desiderano un aiuto nella gestione dei propri risparmi. I consulenti finanziari trovano diversi campi d’impiego: dalle banche, alle aziende, al lavoro autonomo anche per privati. È un esperto in prodotti e mercati e proprio grazie alle sue conoscenze può consigliare i clienti rispetto alle loro specifiche necessità.
L’attività di consulenza è, ovviamente, regolata da norme, per garantirne l’efficienza e la protezione della privacy. Scegliere una figura che sia di aiuto nella gestione di risparmi e patrimonio, non è cosa semplice. Si deve prestare attenzione alle conoscenze, alla professionalità e alle qualità del consulente che propone il suo aiuto.
Attività, compiti e mansioni del consulente finanziario
Un buon consulente finanziario svolge quotidianamente diverse attività, per mantenere aggiornate le proprie competenze e poter consigliare al meglio i propri clienti.
La prima attività è proprio quella verso il cliente: pianificare e sviluppare i contatti, fidelizzare, analizzare la situazione economico-finanziaria del cliente, sviluppare strategie commerciali. Queste sono le prime attività di contatto, che saranno poi seguite da assistenza e monitoraggio di informazioni e soddisfazione.
Queste attività di base permetteranno la creazione di un rapporto di fiducia tra cliente e consulente, del quale potranno beneficiare entrambi.
Il consulente - infatti - comprenderà sempre meglio le esigenze del cliente, aiutandolo a prendere decisioni importanti su strategie finanziarie, comunicazioni con altri professionisti, acquisti e vendite di prodotti finanziari.
Formazione, competenze e requisiti del consulente finanziario
Per svolgere al meglio l’attività di consulente finanziario si devono possedere alcune competenze.
I requisiti necessari sono sempre frutto di preparazione, studio e formazione; oltre che capacità singole della persona.
Essere un buon consulente finanziario significa anche possedere buone capacità relazionali, abilità comunicative per comunicare chiaramente con i clienti.
Inoltre è necessaria totale trasparenza per instaurare un buon rapporto di fiducia.
Oltre a queste, entrando nell’aspetto più pratico, sono richieste capacità organizzative e gestionali per pianificare le attività lavorative e capacità di analisi e decisione per la rapida risoluzione dei problemi.
L’attenzione ai dettagli è una dote sicuramente utile per gestire le informazioni in modo preciso.
Perchè rivolgersi a un consulente finanziario?
Il consulente finanziario è una figura preparata e specializzata. Come ogni figura professionale, è di grande aiuto per prendere decisioni che non saremmo in grado di prendere da soli. Soprattutto in un mondo come quello della finanza, dove numeri, conti e burocrazia la fanno da padroni.